Alors que les exigences réglementaires et prudentielles évoluent à un rythme effréné, banques et institutions financières doivent s’adapter en permanence au CRD* imposé par le Comité de Bâle. C’est dans ce contexte que JPG Consulting Partners, fondé par Junior Mbuyi, a développé Risk Calculator Engine (RCE), solution innovante permettant le calcul du capital (Risk Weight) et des fonds propres réglementaires (Risk Weight Asset) afin d’améliorer le suivi et le pilotage des risques et de garantir la conformité réglementaire des banques et assurances dans un univers de plus en plus systémique.

Après 23 années passées dans des banques européennes, Junior Mbuyi, originaire de la République démocratique du Congo (RDC), fonde JPG Consulting Partners en 2018 à Genève. Objectif : accompagner les établissements financiers à travers les défis réglementaires sur les volets quantitatif, méthodologique et organisationnel. « Nous les aidons à calculer leurs fonds propres réglementaires, les ratios de liquidité (ratios de liquidité à court terme-LCR, ratios structurels de liquidité à long terme-NSFR) et de solvabilité et à évaluer leurs risques au quotidien, via une approche basée sur trois piliers : risque de crédit, risque de marché et risque opérationnel », précise-t-il.

En moins de dix ans, la société a connu un essor fulgurant. Avec 160 collaborateurs de 14 nationalités, dont 30 % d’Africains, elle rayonne dans 12 pays, et jusqu’en Asie. Son chiffre d’affaires atteint 15 millions d’euros, avec 100 clients internationaux, dont 60 % issus du CAC 40. Parmi eux : BNP, Société Générale, Crédit Agricole, Natixis, Citibank, JP Morgan ou encore Emirates NBD au Moyen-Orient.

RCE, Solution Innovante Pour La Gestion Des Risques

Face aux exigences réglementaires telles que Bâle III et IV, Junior Mbuyi a conçu et développé Risk Calculator Engine (RCE), une solution innovante pour la gestion des risques bancaires. Développée en interne pendant deux ans, elle aide les banques à calculer leurs risques et assurer leur conformité, ainsi qu’à prouver leur solidité financière et leur solvabilité. Capable de traiter jusqu’à 10 millions d’opérations en seulement cinq minutes, RCE offre une efficacité inégalée. « Dans les banques internationales, l’obtention des résultats liés à ce genre de calcul prend généralement plusieurs heures », indique Junior Mbuyi.

Une Vision Pour l’Afrique

Contrairement aux banques internationales, dont les modèles ne sont pas adaptés aux réalités africaines, JPG Consulting Partners a adapté sa solution à ces mêmes réalités, notamment en intégrant les standards africains dans l’approche méthodologique et calculatoire. « Nous sommes les premiers à posséder une double approche, internationale et africaine», fait savoir le chef d’entreprise, qui nourrit une ambition forte pour son continent. À ce jour, plusieurs banques africaines ont déjà sollicité les services de RCE, notamment en Côte d’Ivoire, en RDC, au Nigéria et à Madagascar. Junior Mbuyi et son équipe prévoient en outre de proposer une démonstration de leur outil à la Bank of Africa (BOA), ainsi qu’à la Rawbank. «RCE permet aux banques africaines de quantifier et maîtriser leurs risques, mais aussi d’avoir une vision claire de leurs clients et du niveau d’exposition de leurs portefeuilles ». Pour Junior Mbuyi, l’Afrique n’est pas un défi mais une opportunité, qui exige des solutions sur mesure. Avec RCE, il anticipe également les challenges futurs du secteur financier. Rapidité, flexibilité, sécurité, conformité : autant d’atouts qui font de cette solution une véritable référence pour les institutions internationales et africaines souhaitant améliorer leur efficacité et renforcer leur résilience face aux crises.

^{_{* Capital Requirement Directive}}